La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) modificó los montos máximos permitidos para transferencias entre cuentas bancarias y billeteras virtuales. A partir de ahora, quienes superen estos límites podrían ser sujetos a investigación y deberán comprobar el origen de los fondos involucrados.
Nuevos topes establecidos por ARCA
Desde abril, el organismo fiscalizará con mayor rigor las siguientes operaciones:
- $600.000 en consumos, ingresos o egresos acumulados.
- $1.000.000 en depósitos, extracciones o saldos bancarios.
- $2.000.000 en transferencias entre billeteras virtuales.
Las transacciones que no alcancen estos valores no generarán revisiones automáticas. No obstante, si se exceden, ARCA podrá requerir documentación justificativa para validar el movimiento de dinero.
Documentación necesaria para justificar transferencias ante ARCA
Cuando ARCA solicita aclarar el origen de fondos en una transferencia, los usuarios deben presentar documentación válida que respalde la operación. Entre los comprobantes aceptados se encuentran: recibos de sueldo, facturas emitidas, declaraciones juradas de impuestos, contratos de compraventa, extractos bancarios con movimientos habituales, comprobantes de operaciones financieras (como venta de acciones), inscripción en monotributo, facturas comerciales, certificaciones de fondos firmadas por contadores públicos y constancias de ingresos previsionales. Es crucial responder estos requerimientos dentro de los plazos establecidos para evitar complicaciones.
Consecuencias de no acreditar el origen de los fondos
Si no se logra demostrar la procedencia legítima del dinero, ARCA puede tomar diversas medidas: anular la operación cuestionada, retención temporal de los fondos, bloqueo preventivo de cuentas o el inicio de un procedimiento de intimación para regularizar la situación. Cabe destacar que estos límites no impiden realizar transacciones por montos mayores, pero sí activan los mecanismos de control del organismo fiscalizador sobre esas operaciones.
