La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) informó que ahora vigila en tiempo real a contribuyentes con irregularidades tributarias, con facultad para suspender cuentas bancarias, tarjetas y billeteras virtuales.
Esta disposición se formalizó mediante la Comunicación 8144/2024, que autoriza a ARCA y al Banco Central (BCRA) a actuar contra posibles casos de evasión fiscal y lavado de dinero.
Además, la medida apunta a reducir el comercio informal y las operaciones fraudulentas que evaden obligaciones impositivas.
“Esta herramienta nos permite identificar rápidamente a quienes operan fuera de la ley y aplicar sanciones inmediatas”, explicaron fuentes de ARCA.
Suspenden las cuentas bancarias y tarjetas: a quiénes afecta según ARCA
El artículo 1° de la nueva normativa establece que bancos, entidades financieras y proveedores de pagos no podrán ofrecer servicios a comercios o personas registradas en la “Base de Contribuyentes No Confiables” de ARCA. Esto incluye la suspensión de cuentas, tarjetas y billeteras virtuales vinculadas al CUIT infractor.
Los contribuyentes serán incluidos si presentan:
- Declaraciones juradas incompletas o inconsistentes
- Movimientos financieros sin justificación
- Falta de documentación que respalde sus operaciones
- Actividades económicas que no coincidan con sus ingresos declarados
Una vez identificadas las irregularidades, las instituciones financieras procederán a bloquear tarjetas, cuentas y medios de pago digitales asociados al contribuyente en cuestión.
Qué comercios enfrentarán bloqueos de pagos según ARCA
Los comercios marcados como “no confiables” en los registros de ARCA sufrirán la interrupción de sus cobros, afectando principalmente estos medios de pago:
- Tarjetas de crédito y débito
- Pagos mediante QR
- Transferencias bancarias
- Plataformas digitales como Mercado Pago o MODO
ARCA confirmó que los procesadores de pagos tendrán autorización para detener todas las transacciones relacionadas con estas cuentas comerciales.
Cómo verificar si estás en la lista de no confiables de ARCA
Los contribuyentes pueden consultar su situación fiscal ingresando al portal oficial de ARCA. Allí podrán verificar si su CUIT aparece en alguna lista de vigilancia o si tienen restricciones para operar con medios de pago electrónicos.
Paso a paso, cómo consultar y salir de la lista de “no confiables”:
- Visitar el sitio web oficial de ARCA
- Buscar la opción “Estado administrativo del CUIT”
- Subir digitalmente los documentos solicitados
- Esperar el análisis de ARCA, que comunicará su decisión al domicilio fiscal electrónico
Una vez solucionadas las irregularidades, el sistema reactivará automáticamente el acceso a cuentas bancarias y tarjetas asociadas.
